Британия предупредила банки о криптовалютных рисках

Управление по финансовому надзору Великобритании выпустило руководство для банков с рекомендациями по минимизации рисков, связанных с BTC и другими криптоактивами.


Ирина Мищенко
Британия предупредила банки о криптовалютных рисках

Недавно похожую рассылку сделал американский регулятор, отправив официальное письмо в 58 000 финансовых учреждений.

Согласно заявлению исполнительных директоров по надзору Меган Батлер и Джонатан Дэвидсон, банки должны применять индивидуальный подход к клиентам, которые работают с криптовалютными активами, поскольку риск, связанный с различными операциями одной категории может варьироваться.

Риск-ориентированный подход не подразумевает того, что банкам необходимо одинаково подходить к клиентам, которые осуществляют такую деятельность. Вместо этого мы надеемся увидеть, что банки признают тот факт, что риски, связанные с различными деловыми операциями в одной категории, могут различаться, и будут должным образом ими управлять.

Таким образом, регулятор представил ряд “хороших” мер для банков, чтобы минимизировать риски от клиентов, которые используют цифровые валюты в преступных целях. FCA призвало банки повысить осведомленность сотрудников в сфере криптовалютных активов, чтобы понять природу бизнеса клиентов, работающих с ними. В конечном итоге, банки смогут правильно определить возникающие при этом риски.

Риск использования виртуальной валюты, которую эмитирует государство, по словам FCA заключается в том, что она предназначена для уклонения от международных финансовых санкций. Принимая во внимание риски, связанные с первичным размещением монет (ICO), регулятор отметил, что такая практика подразумевает повышенный риск стать жертвой инвестиционного мошенничества.

В конце декабря прошлого года, когда BTC достиг рекордной цены, FCA предупредил инвесторов о рисках потерять свои активы, поскольку “биткоин – это пузырь и странный товар”.

В прошлом месяце FCA занялся расследованием деятельности сразу 24 различных криптокомпаний.

Похожие статьи

Новости

В Японии вышла образовательная манга о криптовалютах

Комикс получил название Shonen Crypto.

Дата:
Новости

Камбоджа вводит лицензирование криптовалютных операций

Власти Камбоджи объявили, что любые операции с криптовалютой требуют получения лицензии от соответствующих органов.

Дата: