Ирландец обвиняет банки страны в дискриминации криптобизнеса

Дэйв Флеминг считает, что финансовые организации предвзяты к клиентам, которые работают с цифровыми активами.


Георгий Двали
Ирландец обвиняет банки страны в дискриминации криптобизнеса

Сооснователь биткоин-сервиса Eircoin заявил, что Федерация Банков и Платёжных систем Ирландии (BPFI) “мутит воду своими инсинуациями о грязных деньгах”.

В апреле “единственный биткоин-брокер в Ирландии” Eircoin был закрыт. По словам Флеминга, это случилось из-за халатной и чрезмерно защищающейся банковской системы.

Кроме того, деловой партнёр Флеминга Ройсин Куган сообщил, что банки отказали предпринимателям в обслуживании другого их бизнеса, связанного с консалтинговыми услугами.

Флеминг утверждает, что от закрытия Eircoin “разит регулятивным захватом”, и это в корне отличается от “распростёртых объятий”, с которыми государственное агентство IDA Ireland обещало встречать криптостартапы. IDA Ireland отвечает за привлечение иностранных инвестиций в Ирландию. Недавно агентство возглавило инициативу по продвижению блокчейна в финансовой сфере страны.

По мнению Флеминга, банковские и финансовые учреждения не должны участвовать в судебном преследовании компаний, связанных с криптовалютами, и не могут единолично отказывать им в обслуживании:

Если кто-либо из продавцов биткоинов в Ирландии станет финансировать терроризм, я уверен, что не только банк займётся этим вопросом…

Ирландские банки, в свою очередь, отрицают дискриминацию в отношении криптокомпаний. По данным The Irish Times, BPFI, в которую входит 70 финансовых учреждений, заявила, что ей ничего не известно о политике, которая позволяла бы банкам закрывать счета криптовалютных компаний без причины.

Один из ведущих ирландских банков — AIB также опроверг утверждения о том, что он отказывает в услугах сервисам, работающим с цифровыми деньгами. В то же время банк отметил, что все подобные организации обязаны придерживаться требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдать принцип “знай своего клиента” (KYC). По данным AIB, часть компаний не смогла выполнить эти условия для работы.

Банки во многих странах закрыли свои двери для криптостартапов и бирж. В апреле Резервный банк Индии объявил, что больше не будет обслуживать ни граждан, ни компании, которые связаны с криптовалютами. В мае крупнейшая в Польше криптобиржа BitBay приостановила свою деятельность в стране, потому что банки отказались обслуживать её. Биржи из Финляндии и Чили также находятся в осадном положении, так как местные банки отказываются вести дела с криптопредприятиями.

Это действительно похоже на массовый байкот. Но не стоит верить теориям заговоров. Вероятнее всего, банки лишь беспокоятся о соблюдении законов. Ведь, если компания не может внятно объяснить, откуда и куда идут финансовые потоки, то банк не обязан верить ей на слово, услышав, что фирма работает с криптовалютой. Финансисты хотят перестраховаться и не желают вести дела с непонятными бизнесами. При том, что часть из них не может соблюсти минимальные требования закона.

Похожие статьи

Новости

FSA призывает биржи отказаться от анонимных криптовалют

Японское агентство финансовых услуг считает, что такие анонимные криптовалюты, как Monero, Dash и Zcash используются злоумышленниками для отмывания денег.

Дата:
Новости

Cathay Pacific зачисляет мили с помощью Blockchain

Гонконгский авиаперевозчик запускает программу поощрений для постоянных клиентов с помощью блокчейн-приложения. Оно будет работать в режиме реального времени.

Дата: