Ирландец обвиняет банки страны в дискриминации криптобизнеса

Дэйв Флеминг считает, что финансовые организации предвзяты к клиентам, которые работают с цифровыми активами.


Георгий Двали
Ирландец обвиняет банки страны в дискриминации криптобизнеса

Сооснователь биткоин-сервиса Eircoin заявил, что Федерация Банков и Платёжных систем Ирландии (BPFI) “мутит воду своими инсинуациями о грязных деньгах”.

В апреле “единственный биткоин-брокер в Ирландии” Eircoin был закрыт. По словам Флеминга, это случилось из-за халатной и чрезмерно защищающейся банковской системы.

Кроме того, деловой партнёр Флеминга Ройсин Куган сообщил, что банки отказали предпринимателям в обслуживании другого их бизнеса, связанного с консалтинговыми услугами.

Флеминг утверждает, что от закрытия Eircoin “разит регулятивным захватом”, и это в корне отличается от “распростёртых объятий”, с которыми государственное агентство IDA Ireland обещало встречать криптостартапы. IDA Ireland отвечает за привлечение иностранных инвестиций в Ирландию. Недавно агентство возглавило инициативу по продвижению блокчейна в финансовой сфере страны.

По мнению Флеминга, банковские и финансовые учреждения не должны участвовать в судебном преследовании компаний, связанных с криптовалютами, и не могут единолично отказывать им в обслуживании:

Если кто-либо из продавцов биткоинов в Ирландии станет финансировать терроризм, я уверен, что не только банк займётся этим вопросом…

Ирландские банки, в свою очередь, отрицают дискриминацию в отношении криптокомпаний. По данным The Irish Times, BPFI, в которую входит 70 финансовых учреждений, заявила, что ей ничего не известно о политике, которая позволяла бы банкам закрывать счета криптовалютных компаний без причины.

Один из ведущих ирландских банков — AIB также опроверг утверждения о том, что он отказывает в услугах сервисам, работающим с цифровыми деньгами. В то же время банк отметил, что все подобные организации обязаны придерживаться требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдать принцип “знай своего клиента” (KYC). По данным AIB, часть компаний не смогла выполнить эти условия для работы.

Банки во многих странах закрыли свои двери для криптостартапов и бирж. В апреле Резервный банк Индии объявил, что больше не будет обслуживать ни граждан, ни компании, которые связаны с криптовалютами. В мае крупнейшая в Польше криптобиржа BitBay приостановила свою деятельность в стране, потому что банки отказались обслуживать её. Биржи из Финляндии и Чили также находятся в осадном положении, так как местные банки отказываются вести дела с криптопредприятиями.

Это действительно похоже на массовый байкот. Но не стоит верить теориям заговоров. Вероятнее всего, банки лишь беспокоятся о соблюдении законов. Ведь, если компания не может внятно объяснить, откуда и куда идут финансовые потоки, то банк не обязан верить ей на слово, услышав, что фирма работает с криптовалютой. Финансисты хотят перестраховаться и не желают вести дела с непонятными бизнесами. При том, что часть из них не может соблюсти минимальные требования закона.

Похожие статьи

Новости

Kraken пожертвовала 1 млн долларов Coin Center

Генеральный директор криптовалютной биржи Kraken Джесси Пауэлл пожертвовал 1 миллион долларов некоммерческой организации Coin Center.

Дата:
Новости

ЦБ РФ выявил криптовалютные пирамиды

Банк России обнаружил финансовые пирамиды, которые маскируются под инвестиционные проекты на криптовалютном рынке.

Дата: